[시뮬레이션] 매달 마이크로 소프트 주식을 10년동안 산다면?
[시뮬레이션] 매달 마이크로 소프트 주식을 10년동안 산다면?
이 포스팅에서는 다음과 같은 전제로 시뮬레이션을 합니다.
- 액면 분할 후 주가가 아닌 해당 연도 당시 주가를 기준.
- 매달 10일을 기준으로 매수를 하며 10일에 휴장일 경우, 그 전날에 매수.
- 매수 기간은 현재 기준 (2021년 1월 27일) 10년 동안 매수. 기간 - 2011년 3월 10일 ~ 2021년 2월 10일
- 시뮬레이션은 두 가지로 진행.
- 매달 1주씩 매수.
- 매달 투자금 $1000을 이용하여 매수. (남은 투자금은 다음 달에 이월)
매수 기준 가격은 기준 주가로 매수를 합니다. 시뮬레이션 2 경우, 남은 금액이 있는데 이는 매달 투자 가능 금액인 $1000로 매수 가능한 마이크로 소프트 주식 수를 다 매수하고 남은 금액으로 다음 달 투자에 이월될 금액을 의미합니다.
시뮬레이션 1 - 10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우
1, 2년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 1, 2년 차인 2011년, 2012년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 1년 차에는 등락이 있어 손해를 보며 마무리가 됩니다. 총 $257.25을 투자하여, -0.80%의 수익률과 -$2.05의 누적 수익을 보게 됩니다.
투자 2년 차의 경우, 상반기에 주가가 큰 폭을 상승하여 3월에 수익률 19.94%를 달성하지만 등락을 반복하여 마지막 12월에는 누적 수익률 -5.00%, -$30.73의 누적 수익으로 마무리하게 됩니다. 결국 2년 동안 투자로 인한 이득을 보지 못하게 되는군요.
3, 4년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 3, 4년 차인 2013년, 2014년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 3년 차 경우 2년간의 손해를 보상해주는 해입니다. 중간에 등락이 있으나 꾸준히 상승하여 누적 수익률 30.80%, $309.09의 누적 수익으로 마무리하게 됩니다.
투자 4년 차 상반기에는 잠깐 주가가 하락하는 모습이 보이지만, 하반기가 시작할 쯤에 주가가 다시 급등합니다. 누적 수익률은 45.10%, $680.25의 누적 수익을 얻게 됩니다. 이때, 연 수익률은 약 11.275%로 당시 기준 금리가 2%대를 생각하면 은행 이자 대비 약 6배 수익을 얻는 셈입니다.
5, 6년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 5, 6년 차인 2015년, 2016년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 5년 차에는 주가가 급락하여 한때 수익률 23.70%까지 떨어졌으나, 하반기에 반등을 하여 누적 수익률 55.34%, $1,144.53의 누적 수익을 얻게 됩니다.
투자 6년 차인 2016년에도 5년 차와 마찬가지로 상반기에 주가 하락으로 인해 36.19%까지 떨어졌으나, 다시 주가를 회복하여 누적 수익률 57.13%, 누적 수익 $1,557.02을 기록합니다.
7, 8년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 7, 8년 차인 2017년, 2018년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 7년 차는 주가가 꾸준히 우상향 하여 누적 수익률이 91.35%, 누적 수익은 $3,273.91로 작년 대비 누적 수익이 2.1배가 되는 쾌거를 이룹니다.
투자 8년 차인 2018년에도 주가가 상승하여 수익률 123.66%까지 기록하나, 12월에는 105.61%의 누적 수익률과 $5,059.91의 누적 수익으로 마무리하게 됩니다.
9, 10년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 9, 10년 차인 2019년, 2020년, 2021년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 9년 차에는 주가가 중간에 등락이 있지만 전체적으로 보면 상승하게 되어 실제 12월 주가는 1월 주가 대비 약 50% 이상 상승을 하게 되었고, 누적 수익률 153.29%와 $9,705.31의 누적 수익을 얻게 됩니다.
투자 10년 차인 2020년에는 코로나로 인한 주가 급락을 겪지만 이러한 급락이 있었냐듯이 주가가 회복함과 동시에 폭등합니다.
2020년 12월 누적 수익률은 188.73%, 누적 수익은 $16,334.21가 되며, 10년간의 투자의 마지막 120번째 매수를 한 시점에서 보유주식 120주, 평단가 $75.99, 투자금액 $9,118.33, 평가 금액 $29,400.00, 누적 수익률 222.43%, 누적 수익 $20,281.67으로 끝나게 됩니다. 단순하게 연 수익률을 계산한다면, 매년 22.243%의 수익을 얻은 셈입니다.
시뮬레이션 2 - 10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우
1, 2년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 1, 2년 차인 2011년, 2012년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 1년 차에 한때 누적 수익률 3.72%까지 올랐으나, 주가 하락으로 인해 수익률이 -0.68%가 됩니다. 투자 가능 금액 $10,000중 $$9,995.46를 투자하여, -0.68%의 수익률과 -$68.18의 누적 수익을 얻습니다.
투자 2년 차의 경우, 상반기에 주가가 급 상승하여 3월에 수익률 20.69%를 달성하지만 연말에 급락을 하여 누적 수익률 -4.30%, -$946.30의 누적 수익으로 마무리하게 됩니다. 2년간의 투자가 손해로 끝나게 됩니다.
3, 4년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 3, 4년 차인 2013년, 2014년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 3년 차 경우 하락했던 주가의 회복세가 이어짐과 동시에 상승세를 보이게 됩니다. 누적 수익률 32.64%, $11,096.62의 누적 수익으로 얻게 됩니다.
투자 4년 차에는 상반기에 주가가 하락했으나, 점차 회복하여 누적 수익률 50.64%, 누적 수익 $23,273.14으로 마무리합니다.
5, 6년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 5, 6년 차인 2015년, 2016년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 5년 차인 2015년에 주가 하락으로 인해 4월에 수익률 28.89%를 찍으나, 반등으로 누적 수익률 63.81%, 누적 수익 $37,003.12로 약 4천만 원을 벌게 됩니다. 이 금액은 대기업 신입사원 평균 연봉에 가깝습니다.
투자 6년 차인 2016년에도 작년과 같이 주가 하락으로 수익률이 44.72%까지 떨어졌다가 누적 수익률 69.15%, 누적 수익 $48,395.71로 마무리하게 됩니다.
7, 8년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 7, 8년 차인 2017년, 2018년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 7년 차는 주가가 꾸준히 우상향 하여 누적 수익률이 114.65%, 누적 수익은 무려 $93,983.61로 원화 약 1억 원의 수익을 얻게 됩니다. 투자한 지 7년 만에 투자금액만큼 수익을 번 셈입니다.
투자 8년 차인 2018년에도 주가가 상승하여 누적 수익률 166.86%까지 기록하였으나 12월에 148.05%의 누적 수익률과 $139,113.41의 누적 수익으로 마무리하게 됩니다.
9, 10년 차
10년간 마이크로 소프트 주식을 매달 1주씩 투자했을 경우, 투자 9, 10년 차인 2019년, 2020년, 2021년의 투자 현황은 위의 표와 같습니다. (표가 잘 안보이시면, 클릭하시면 확대됩니다.)
투자 9년 차에는 주가가 우상향 하여 연초 대비 연말 주가가 50% 이상 상승을 하는 엄청난 상승세를 맛보게 됩니다. 이때 누적 수익률 231.04%와 $244,858.91의 누적 수익을 얻게 됩니다. 이 수익은 원화로 약 2억 7천만 원으로 어마어마한 수익을 가지게 됩니다.
투자 10년 차인 2020년에는 코로나 사태로 작년의 상승세가 멈추고 주가 급락으로 하락세가 이어갈 것으로 보였으나, 이러한 위기가 언제 있었냐듯이 주가가 역으로 상승세로 이어지게 됩니다.
2020년 12월 누적 수익률은 무려 327.97%, 누적 수익은 $386,405.37가 되고, 10년간의 투자의 마지막 120번째 매수를 한 시점에서 보유주식 2390주, 평단가 $50.16, 실 투자 금액 $119,892.41, 평가 금액 $585,550.00, 누적 수익률 388.40%, 누적 수익 $465,657.59으로 끝나게 됩니다. 10년간의 투자로 원화로 약 5억 1천만 원의 수익을 얻게 됩니다. 단순 계산하면 매달 $1000(약 110만 원)을 투자하여 매년 5천만 원의 수익을 얻은 셈입니다.
시뮬레이션 후기
지난 10년간 마이크로 소프트의 주가는 장기적으로 상승을 하였습니다. 그렇다고 하락세가 없었던 것은 아닙니다. 투자 1년 차, 2년 차인 2011년, 2012년에서의 투자 모습을 보면 2년 동안 투자를 통한 수익 창출이 아닌 손해만 보고 있었습니다. 그리고 최근 2년인 2019년, 2020년에 연초 대비 2배 상승을 하여 주가가 폭발적으로 상승한 해도 있습니다. 눈여겨볼 점은 투자 1,2년 차를 제외하고는 매년 작년 대비 수익률이 증가했다는 점입니다.
마이크로 소프트는 클라우드 서비스 (Azure), Teams, Office 365, Windows, Surface 그리고 XBox까지 소프트웨어, 하드웨어 부분에서 지속 가능한 성장 동력을 가지고 있는 기업으로서 이러한 성장이 지속되는 기대감과 실적이 주가에 반영이 되어 장기적으로 주가가 상승할 것이라 제 개인적으로 예상합니다. 물론, 어느 순간 주가가 급락하는 일도 발생할 수도 있습니다.
하지만 시뮬레이션처럼 매달 적립식 분할 매수를 한다면 장기적으로 손실을 최소화하고 꾸준한 수익을 가져줄 것이라는 예상을 할 수는 있습니다. 실제로 저는 매달 마이크로 소프트를 조금씩 매수하고 있고, 이를 통해 조금씩 수익을 얻고 있습니다.
그리고 시뮬레이션 엑셀 파일을 첨부합니다. 시뮬레이션을 해보고 싶으신 분들은 파일은 다운받아서 해보시면 됩니다.
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