[ETF 분석] 미국 시총 1위 S&P 500 추종 ETF - SPY

미국 시총 1위 S&P 500 추종 ETF - SPY

이 포스팅에서는 아래의 정보를 얻을 수 있습니다.

• SPY 기본 정보와 관련 ETF
• SPY ETF 구성
• SPY 배당금과 운영 수수료
• SPY 수익률

 

SPY란 무엇인가?

SPY의 풀 네임은 [SPDR S&P 500 Trust]입니다. 미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로 S&P 500에 편입된 주식들을 기반으로 하는 ETF입니다. 자산규모는 3.3억 달러로 미국 ETF 시총 1위인 ETF입니다.

 

운용사인 SPDR가 1993년 1월 22일에 상장하여 현재까지 운영을 하고 있습니다. 30년 가까이 운영된 ETF로 미국 ETF의 역사라 불리며, 타 ETF와 비교 불가한 거래량을 가지고 있습니다. 2021년 1월 11월 종가 기준 $378.69로 상장가 기준 1주당 약 800%에 가까운 수익을 기록하였습니다.

 

SPY와 유사한 ETF로는 IVV, VOO가 있으며, SPY와 같이 S&P 500지수를 추종하는 레버리지 상품은 다음과 같습니다. 참고로 레버리지 상품은 변동성이 심한 시장 상황일 경우, 손실을 극대화하니 주의하셔야 합니다.

• UPRO/SPXL - 3배 레버리지
• SSO - 2배 레버리지
• SH - 1배 인버스
• SDS - 2배 인버스
• SPXU - 3배 인버스

 

ETF 구성

SPY ETF 구성

 

 

이전 포스팅에서의 분석한 ETF QQQ와 달리 기술 섹터의 투자 비율이 과반이 넘지 않으며, 소비순환 섹터, 헬스케어, 에너지, 유틸 등 여러 섹터에 투자하고 있습니다. 상위 10개 종목을 보면, MAGA와 테슬라, 페이스북, 버크셔 해서웨이, 존슨 앤 존슨, JP 모건이 있습니다. 상위 10개 종목이 ETF 비중의 51%를 차지하던 QQQ와 달리 SPY는 27%를 차지하고 있습니다.

 

배당금

2016 ~ 2020 SPY 연 배당금

 

SPY의 배당 기준 월은 3, 6, 9, 12월이고 배당금 지급은 4, 7, 10, 내년 1월에 지급이 됩니다. 최근 5년 배당 데이터를 보면, 2016년부터  꾸준히 배당 성장을 하고 있는 모습입니다.  

 

2020년 기준 연 배당금은 $5.6으로 2020년 1월 11일 종가 기준($378.69)으로 계산하면, 연 배당률 1.5%가 나옵니다. 그렇게 높은 배당은 아니지만 나쁘지 않은 배당이라 생각이 됩니다. 운용 수수료는 연 0.09%로 저렴한 편에 속하며, 운용 수수료를 제외한 연 배당률은 약 1.4%가 되겠네요.

 

수익률

최근 1년 SPY vs QQQ 수익률 비교

 

이전 포스트에서 분석한 QQQ와 최근 1년 수익률을 비교하면, SPY는 19.75%의 수익률을 QQQ는 47.18%의 수익률을 기록하였습니다. 만약 3월 ~ 5월 사이에 매수를 하였다면 6~70%의 수익을 얻을 수 있었을 것입니다. 이번 코로나 사태로 기술주들의 랠리가 이어져 QQQ가 SPY에 비해 3배 높은 수익률을 기록하여, SPY가 상대적으로 적은 수익률을 기록한 것으로 보입니다. 그렇다고 연 19%의 수익률이 적은 수익률은 아닙니다. 현재 은행 예금이 1%가 되지 않음을 고려하면 매우 높은 수익률입니다.

 

결론

SPY는 최초의 ETF로 S&P 500 지수 추종하며, 현재 가장 큰 규모의 ETF이자 가장 많은 거래량을 지닌 ETF입니다. ETF계 대표인 셈이죠. 이번 기술주들의 랠리로 인해 SPY를 투자하기보단 차라리 QQQ나 ARKK에 투자를 하여 수익을 얻는 게 더 좋다는 의견이 많습니다. 하지만 여전히 좋은 수익을 안겨주는 ETF들 중 하나입니다. 

 

제 개인적인 예상으로는 작년만큼은 아니지만 올해 또한 미국 시장이 우상향 할 것이라 생각되기에 SPY를 보유한다며, 이번 2020년이 끝날쯤에 좋은 수익을 안겨줄 거라 생각이 됩니다.